Glosario del capital familiar y privado en España

Estructura privada dedicada a la gestión integral del patrimonio y la diversificación de activos de grandes sagas familiares. Abarca desde la asignación de activos financieros hasta el control fiscal y la gobernanza sucesoria de la familia. En España no existe un registro oficial de Family Offices, por lo que mapear sus movimientos exige triangular datos dispersos del Registro Mercantil y la CNMV. A efectos de análisis con Atlas FO: unificamos ese ecosistema en un único mapa de mercado con trazabilidad por dato.

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Estructura organizada para gestionar de forma exclusiva el patrimonio de una sola familia, habitualmente tras un evento de liquidez sustancial. Al priorizar la confidencialidad, los SFOs operan bajo el radar a través de sociedades holding y vehículos patrimoniales registrados a su nombre. En nuestra plataforma: identificamos los SFOs activos en España a partir de sus vehículos reales de inversión y los profesionales vinculados a sus comités de asignación de capital.

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Firma profesional que gestiona de manera agregada las inversiones de varias familias UHNWI bajo un mismo equipo, optimizando costes operativos. Actúan como gatekeepers entre las sagas y el resto del mercado de capitales: bancos, gestoras y asesores acceden a la familia a través del MFO. A efectos de análisis con Atlas FO: categorizamos estas firmas para que conozcas qué vehículos regulados administran, sus participaciones industriales y el volumen patrimonial que representan.

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Métrica financiera de referencia que mide el volumen total de activos financieros, inmobiliarios y empresariales gestionados por una entidad. Es el indicador estándar para dimensionar bancas privadas, gestoras, EAFs y Family Offices, y para clasificarlos en rankings sectoriales. En el capital familiar español, el AUM real rara vez es una cifra pública. A efectos de análisis con Atlas FO: estimamos y auditamos los tramos de volumen mediante la agregación de balances oficiales de matrices, holdings y carteras declaradas en la CNMV.

VER TAMBIÉNBanca privada·EAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)·Family Office

Responsable ejecutivo de diseñar la estrategia de inversión, la asignación táctica de activos y la selección de gestores externos (LPs) del Family Office o de la entidad. Reporta resultados al cliente o al comité familiar. Llegar al CIO —y no a la recepción o al equipo administrativo— define el éxito de una propuesta institucional. En nuestra plataforma: identificamos a los profesionales con cargos de inversión activos para mitigar la prospección en frío.

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Profesional encargado de liderar la operativa diaria del Family Office: supervisión fiscal, reporting consolidado e interlocución con proveedores (bancos, abogados y consultoras). Su perfil combina asesoría jurídica y banca privada, y suele ser la puerta de entrada al resto del equipo familiar. A efectos de análisis con Atlas FO: mientras el CIO busca rentabilidad, el Family Officer blinda procesos y estructura corporativa de la saga — un decisor distinto al que dirigirse según el tipo de propuesta.

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Entidad regulada por la CNMV autorizada para prestar asesoramiento financiero bajo un modelo estrictamente fee-only: cobra directamente al cliente, sin retrocesiones bancarias. Su independencia frente a la banca privada tradicional las convierte en socios preferentes de los Family Offices y de los patrimonios profesionales. En nuestra plataforma: indexamos el registro oficial de EAFs vinculando sus profesionales clave y los vehículos patrimoniales bajo su supervisión directa.

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Inversor institucional o privado que aporta capital a un fondo alternativo (Venture Capital, Private Equity, Deuda o Real Estate) delegando la gestión activa en una gestora. Su responsabilidad económica está limitada al compromiso de capital firmado en el Limited Partnership Agreement. Los Family Offices son los LPs más codiciados del mercado nacional. A efectos de análisis con Atlas FO: analizamos el historial inversor de los grupos familiares para validar si operan activamente como LPs en tu vertical de activos.

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Sociedad gestora (SGEIC regulada por la CNMV en España) responsable de originar, ejecutar y desinvertir los activos de un fondo de capital privado. Percibe una comisión de gestión y un incentivo sobre plusvalías (carried interest, habitualmente del 20 % sobre un hurdle rate). En nuestra plataforma: el ecosistema de GPs utiliza Atlas FO como infraestructura de datos para acelerar su fundraising identificando nuevas oficinas familiares activas como LPs.

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Servicio bancario de alta gama orientado a patrimonios financieros elevados, típicamente superiores a 1M€. Conviven entidades domésticas, firmas especializadas y sucursales de bancas privadas extranjeras, todas compitiendo por la gestión discrecional o asesorada de las grandes sagas. La banca privada compite y a la vez coexiste con los Family Offices, que con frecuencia la utilizan como banco depositario de sus vehículos. En nuestra plataforma: cruzamos ambos universos para ver qué bancos privados aparecen como contrapartida operativa de cada FO.

VER TAMBIÉNEAF (Empresa de Asesoramiento Financiero)·AUM (Assets Under Management)·Family Office

Sociedad mercantil que actúa como matriz centralizando las participaciones empresariales, activos financieros e inmuebles de una familia bajo una única estructura jurídica. Facilita la gobernanza, la sucesión y la planificación fiscal del patrimonio familiar. Es el verdadero «nodo de control» del capital. A efectos de análisis con Atlas FO: deshacemos la opacidad de estas estructuras en España mapeando el árbol societario completo, enlazando directamente al BORME y mostrando el patrimonio oficial declarado de cada holding.

VER TAMBIÉNFamily Office·Evento de liquidez

Hito corporativo (venta de empresa, salida a bolsa o recapitalización con extracción de dividendos extraordinarios) que dota de liquidez inmediata a los accionistas de una compañía. Suele ser el desencadenante de la creación de un Family Office, ya que la familia debe gestionar súbitamente una masa patrimonial líquida significativa. Llegar antes de la reorganización patrimonial es clave para bancas privadas y asesores. En nuestra plataforma: monitorizamos las variaciones mercantiles y de capital para registrar indicios tempranos de nuevos eventos de liquidez.

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